商业银行微型金融机构组建与运营管理课程|元培商学院

模块一中国宏观经济形势与农业经济

本模块从宏观的角度，分析新形势下中国农业和农业产业在国民经济中的地位，让学员在思想上把握三农问题在中国现代化进程中的位置，加深发展农村微型金融对在中国建立和谐社会中必要性的认识。理解在农业产业化进程中金融企业的机遇和挑战，正确领会中央农村政策、金融政策的决策背景和意义，从而提高学员的政策把握能力和形势预见能力，提升学员的领导水平。

▶WTO国际经济形势走向对中国农业的影响

▶中国城市化、工业化进程中的中国农业

▶中国农业产业化与农村金融市场

▶农村金融的政策环境和市场空间

模块二微型金融经营

本模块从微型金融经营的角度，分析微型金融的运作环节、模式和事项，从模式分析、案例解析入手，深刻的理解各个环节的重点，从正反两方面的经验教训的分析，学习微型金融的经营管理、市场模式、客户组织组建与维护等微型金融特有的经营形式和运营模式。对成功的经营模式的分析比较，了解各种模式的特点和问题，有利于学员把握微型金融的实质，从而提高微型金融模式的推广能力和微型金融机构的经营水平。

▶微型金融：经验、教训、趋势与挑战

▶农村金融机构定位、市场分析与经营模式

▶商业银行精细化市场营销策略，金融产品创新与市场拓展

▶孟加拉模式与其他微型金融模式的比较分析

模块三金融企业组织设计与人力资源管理

本模块主要学习微型金融机构的组织建立和经营管理，让学员学习和理解与现有金融组织结构和营销方法不同的新组织体系，了解这种组织体系的特点和作用，并从制度建设的角度去规范组织架构和运行机制，深刻认识微型金融机构的商业架构和对从业人员的要求，对于组建微型金融机构或改造现有金融机构，组成新的经营体系，以适应微型金融经营模式的运作和健康运行。

▶微型金融机构公司治理与制度建设

▶微型金融机构的组织的制度设计与管理

▶能力素质模型与人才甄选

▶绩效管理

模块四微型金融企业文化打造与品牌建设

本模块就具体解析微型金融运作模式中文化构建的方法、意义和作用，分析信用体系构建的要件、建设步骤、组织体系、培训机制、监督纠错机制的建立、推广、维护和提升，从而理解微型金融的信用文化在金融经营中的意义和运作方式，结合我国农村特点和文化特点，建立适合我国情况的信用体系和客户组织体系，并以微型金融的文化构建体系为基础，提升农村的组织水平和大农业产业化水平，从而打造稳定的、繁荣的微型金融运作体系。

▶微型金融企业文化构建---信用体系建设

▶微型金融企业组织与客户组织—文化整合

▶微型金融企业品牌建设与客户群体认同

▶压力管理

模块五微型金融风险与控制

本模块从微型金融模式的会计制度、财务分析方法入手，分析在联保组织体系、强制存款措施和项目进展跟进体系下的风险因素和处置办法，主要强调流程建设在微型金融中的作用和意义。对于风险类别、风险发生前兆和发生后的管理措施进行各运营模式的比较和分析，让学员学习微型金融的运作过程，提升抗风险意识和避免风险的能力。

▶会计制度与报表分析

▶微型金融业务模式中的风险因素、分析与控制

▶微型金融业务流程实务

▶微型金融风险管理

模块六金融企业战略管理与创新经营

本模块主要从对现有商业金融和合作金融的运作模式分析入手，分析在细分市场战略中农村市场的意义和作用，并从机制创新和产品创新的角度，分析微型金融在未来金融市场竞争中的作用和价值。并从可持续发展要求出发，理解对现有金融的改造和规范，以适应快速发展的金融市场的要求。通过本模块的学习，让学员能深刻的领会微型金融是未来解决中国三农问题的主要手段，也是今后金融企业在竞争中获得优势的重要战略市场。

▶商业金融的市场战略与微型金融市场战略比较

▶监管框架与企业自主战略的对接

▶金融企业的制度创新和产品创新

▶金融企业现代企业制度规范

模块七微型金融与微型金融组织

本模块从实用出发，学习微型金融机构的建立环节、步骤和条件。并从组织章程、政策解读、申报程序、体系建设要求、流程规范等详尽的进行解析，让学员学习后能在政策允许的空间范围内组建、管理微型金融机构。或者对现有的金融机构进行改造和创新。并教会学员进行市场需求分析，强化实用性，注重可行性，避免盲目性。主要进行机构前期知识准备和市场可行性分析，提高决策的科学性和准确性。

▶认识组织章程及微型金融机构成立程序

▶农村的特点与金融需求分析

▶微型金融组织结构特点及管理办法

▶农村金融市场体系建设政策解读

模块八微型金融商业流程设置原则及运行

本模块从微型金融模式的运行流程入手，分析在运行中各环节衔接和原则，并在国家金融法规的范围内，灵活制定项目的运行模式。从客户组织体系建设，信用体系建设，互助组织建设，组织维护制度，组织维护方法、要求和保障措施等方面进行详尽的分析和讨论，让学员清楚微型金融经营模式各个环节的作用和运作方法、运作标准，清楚微型金融模式中的经营体系建设和维护，提升学员的实际操作能力。

▶存款国家政策、利率设置及原则

▶微型金融信用原则及联保策略

▶贷款原则、流程及社员组织结构与管理

▶微型金融中的培训、强制存款与还款

模块九风险因素分析及管理

本模块从操作层面学习微型金融的风险管理原则和办法，从预警机制、机构设置、人员分工及职责、过程控制、制度规范到后期处理，将微型金融的风险因素和运行环节进行整理和突出，并用与其对应的制度设计，机构设置和组织建设去化解，从而最大限度的避免风险的发生，提高微型金融机构的管理水平和可持续发展能力。

▶风险预警、岗位或机构设置原则及管理

▶环节控制、制度控制与组织控制

▶风险后处理

▶微型金融的不良资产处置

模块十微型金融机构制度建设与流程控制

本模块主要从微型金融体系的制度建设和流程控制入手，将商业金融的规范化经营思想和原则引入微型金融体系，再与微型金融模式的运作特点相对接，形成新的微型金融制度体系。从流程控制入手，明晰各机构、人员的职能、责任和权利边界，从而保证体系运营的规范化、标准化，从而有利于经营模式的推广和机构可持续的发展和壮大。

▶机构内部责任、权力制度

▶机构内部制约机制，制度透明与借贷信息透明

▶机构对外存款、贷款和拆借制度

▶机构责任追究制度与监督体系

模块十一农村微型金融机构会计及核算

本模块主要从微型金融机构的会计核算和会计制度为主，以完善的法人治理结构和核算体系为基础，学习农村微型金融经营效果核算和机构间的汇算方法，为学员经营微型金融提供会计准则和核算实务。

▶资产核算原则及方法

▶负债核算办法

▶运营成本和财务成本

▶分红、扩股与资产核算

模块十二微型金融机构人力资源管理

本模块主要学习微型金融机构建设和人力资源管理。从机构设置原则、岗位设定宗旨和方式，绩效考评办法，奖惩制度，职位升降原则，人员流动及其后续管理方式等知识，着重领会现代企业制度及其运作、考核和奖惩体系与微型金融运作模式的有效对接，注重机构运营的标准化、规范化、制度化。用组织和制度去保障运营模式的正常运转和发展壮大。

▶银行岗位设置及职位说明书 

▶绩效管理制度及管理环节

▶内部人员岗位轮换原则及方式

▶人员流动及风险管理

主题沙龙：开展针对企业实际问题的专题研讨会、座谈会及主题沙龙，包括案例分析、优秀企业家经验分享、政府官员政策解读、社会名家的近距离交流，让学员从观念上、方法上、视野上和身心上得到全面提高！

实地考察：根据企业实际共同组织学员到国内或国外行业领域内的标杆企业进行实地参观考察学习，以便迅速提升学员全面素质与能力!

年度论坛：参加每年大型论坛活动，诸如“投资与发展论坛”、“经济新年论坛”、“现代经济圆桌会议”等，在这里，政府高官对未来中国经济的解读学员取“势”，专家学者对发展规律的分析让学员明“道”，顶企业家的成功分享让学员优“术”。

校友联谊：参加北大企业家高层论道：与校领导、经济学家、政府官员、历届北大企业家校友交流互；参加同学会、校友会等活动，让学员获取多方面资讯及资源。

▶刘  伟：北京大学副校长、教授、博士生导师

▶海  闻：北京大学副校长、北大汇丰商学院院长

▶樊  纲：著名经济学家、国民经济研究所所长

▶赵  晓：北大经济学博士，北京科大博导，曾任国务院国资委研究中心宏观战略部部长

▶曹文炼：国家发改委财政金融司副司长、博士

▶赵  晓：经济学博士，北京科技大学教授、博导，曾任国务院国资委研究中心宏观战略部部长。   

▶雎国余：北京大学经济学院教授、博导，兼任北京大学经济研究所所长。

▶章  政：北京大学经济学院副院长、教授、博士生导师。   

▶张玉杰：清华大学经济管理学院博士后、清华大学21世纪发展研究院特聘研究员。

▶马  骏：大校军衔、国防大学战略教研部教授、博导。

▶王  克：著名企业战略专家，北京大学战略课题组组长。

▶徐  沁：北京大学总裁班特聘教授，兼任多家大型企业高级顾问、董事及执行董事。

▶高  伟：著名人力资源专家、北京大学案例研究中心高级研究员、客座教授。

▶李  鑫：北京大学人本研究所特约研究员，兼任美国smartheat、包头兴业、润东独立董事。

▶高文书：管理学博士后、澳大利亚莫纳什大学访问学者，中国社科院人力资源研究中心副主任。

▶梁钧平：著名企业人力资源管理专家，北京大学光华管理学院教授、博士生导师。

▶马志刚：著名经济学家、东南亚问题专家，北京大学及清华大学特邀教授。

▶周建波：北京大学经济学院教授。

▶杨思卓：著名领导力专家、北京大学领导力研究中心副主任。

▶张  斌：上海世博会领导力培训师、阿里巴巴终身导师，曾美国摩托罗拉大学教授。

▶陈兆杰：领导力研究专家，北京大学领导力研究中心副主任。

▶吴维库：著名领导力专家，清华大学副教授；先后在沃顿商学院、哈佛大学研修领导学。

▶孙  非：著名组织行为学专家，南开大学国际企业管理教授。

▶刘月松：著名沙盘教学专家，北京管理科学研究院副院长，北大、清华EMBA兼职教授。

▶王雍君：中央财经大学财经研究院院长、教授、博士生导师。 

▶郑洪涛：北京国家会计学院教务部主任、教授。

▶朱武祥：清华大学教授及北京大学汇丰商学院特邀教授。

▶孙  非：著名组织行为学专家，南开大学国际企业管理教授。

▶张智勇: 北京大学心理学系副教授，兼任北京社会心理学会副秘书长。

▶李稻葵：清华经管学院金融系主任、教授、博导，央行货币政策委员会委员

▶冯  科：北京大学经济学院金融系副教授，北京大学经济研究所副所长

▶陈东琪：国家发改委经济研究所所长、中国投资协会副会长

▶王  巍：著名并购专家全球并购研究中心秘书长，中国社会科学院全球并购中心秘书长

▶王明夫：和君创业投资有限公司董事长、著名并购重组专家

▶房西苑：著名投融资专家，北京大学国情研究中心研究员，曾就职高盛投资银行。

▶冯鹏程：著名资本运营专家，对外贸易大学中国资本运营研究中心主任

▶何小峰：著名经济学家，北京大学金融系主任，北京大学金融与产业发展研究中心主任

▶吴晓求：著名经济学家、中国证券理论奠基人、人民大学校长助理、研究生院副院长

▶杨  健：中国人民大学教授、《投资与证券》杂志主编、中国人民大学金融信息中心主任

▶周小明：中国人民大学信托与基金研究所所长、曾任安信信托投资股份有限公司总裁

▶骆进德：维新研究院首席金融专家、原高盛台湾副总裁、台湾宝通创业投资总经理

▶陈  晓：清华大学经济管理学院会计系主任、博士生导师

▶袁  立：资深投资银行家，北京化工大学经济管理学院

▶贺  强：全国政协委员，中央财经大金融学院博导，中央财经大学证券期货研究所所长

▶祁  斌：中国证监会研究中心主任  

▶陈志武：美国耶鲁大学管理学院金融学终身教授，清华大学经济管理学院特聘教授

▶翟山鹰：著名资本运营专家、中国风险投资专家委员会委员、原建设银行投行部总裁

▶黄铁鹰：北京大学光华管理学院访问教授，曾任万科执行董事、华润置地执行董事

▶夏  斌：国务院发展研究中心金融研究所所长、研究员

上课地点：北大及元培商学院
学习日期：______日(三天两夜)
学习费用：______元/人
学习对象：企业总裁及历往届EMBA同学
学籍管理：颁发结业证书，可供人事参阅